キャッシュフロー表とは、お金の流れを把握する表です。人生の年表というと分かりやすいでしょうか?

具体的には、今後のライフイベント(予定)、収入、支出などを面談しながら確認していき、作成します。

人生100年時代と言われますが、上記の例では、28年後(夫67歳の時)に金融資産が赤字になってしまいます。

このような場合何かしらの対策が必要です。

支出の見直し、年金の受給開始時期の最適化、住宅ローンの繰り上げ返済など、あらゆる方策で資産を黒字化できるよう提案致します。

また、逆に亡くなる直前に多額の資産残高を残しているというケースも少なくありません。

このような場合、お客様の考え方にもよりますが、生前贈与などの相続税対策、あるいはセミリタイアなども選択肢になるかもしれません。

キャッシュフロー表を作ることにより、いろいろなことが見えてきます。

そして的確なアドバイスを行うことが可能です。

是非、当オフィスのライフプラン総合診断をご利用ください。